جی‌لند (GLend)
جی‌لند یک پروتکل نوآورانه، غیرمتمرکز و منبع باز است که مفهوم قرض دادن و قرض گرفتن را در فضای مالی غیرمتمرکز (DeFi) تغییر می‌دهد. این پروتکل به عنوان بخشی از اکوسیستم چیمچ (Gemach) توسعه یافته و هدف آن آزادسازی ارزش میلیاردها دلار دارایی رمزارزی است که به دلیل قفل شدن در توکن‌ها، موقعیت‌های LP، خزانه‌ها یا مشتقات، معمولاً قابلیت نقدشوندگی نداشته‌اند. جی‌لند به کاربران این امکان را می‌دهد که از دارایی‌های خود به عنوان وثیقه استفاده کنند. این پروتکل به طور خاص برای پشتیبانی از وثیقه‌گذاری کل پورتفوی طراحی شده و پشتیبانی اولیه از دارایی‌های برجسته‌ای مانند GMX و GLP را دارد.
مروری بر جی‌لند
تکامل مالی غیرمتمرکز (DeFi): جی‌لند بدون کنترل مرکزی عمل می‌کند و به کاربران این امکان را می‌دهد که بر دارایی‌های خود کنترل کامل داشته باشند. این پروتکل از فناوری بلاکچین استفاده می‌کند تا یک محیط شفاف، امن و بدون نیاز به مجوز برای فعالیت‌های مالی فراهم کند.
وثیقه‌گذاری و خودتکثیر پاداش‌ها: کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را به عنوان وثیقه قرار دهند و از مزایای خودتکثیر پاداش‌ها بهره‌مند شوند، به طوری که سودها دوباره سرمایه‌گذاری می‌شوند تا بازدهی بیشتری داشته باشند.
وثیقه‌گذاری کل پورتفوی: برای اولین بار، امکان استفاده از تمام پورتفوی به عنوان وثیقه فراهم شده است. این ویژگی استفاده از دارایی‌هایی را که قبلاً در دیگر پروتکل‌ها قفل شده بودند یا به اندازه کافی بهره‌برداری نمی‌شدند، گسترش می‌دهد.
آزادسازی ارزش: میلیاردها دلار دارایی رمزارزی که قبلاً نمی‌توانستند به عنوان وثیقه استفاده شوند (مانند توکن‌ها، توکن‌های تامین نقدینگی، موقعیت‌های خزانه و مشتقات)، حالا می‌توانند نقدشوندگی داشته باشند و کارایی کلی بازار را افزایش دهند.
جی‌لند چگونه کار می‌کند؟
تأمین نقدینگی جی‌لند به کاربران این امکان را می‌دهد که نقدینگی به دارایی‌ها اضافه کنند و پاداش‌های جذابی کسب کنند. روند کار به‌طور ساده طراحی شده است:
-
اتصال کیف پول خود: ابتدا کیف پول رمزارزی خود را به پلتفرم جی‌لند متصل کنید. با امضای ساده‌ای در کیف پول خود، اتصال تایید می‌شود و هیچ هزینه تراکنشی در این مرحله اعمال نمی‌شود.
-
انتخاب دارایی: دارایی‌ای که می‌خواهید نقدینگی برای آن تأمین کنید را انتخاب کنید. شاخص‌های اصلی زیر را مشاهده خواهید کرد:
-
عرضه کل: نقدینگی فعلی موجود.
-
مجموع قرض گرفته‌شده: مقدار دارایی که در حال حاضر قرض گرفته شده است.
-
نرخ بازده سالانه (APY) سپرده‌ها: نرخ بازده سالانه‌ای که از سپرده‌ها کسب می‌شود.
-
نرخ بازده سالانه (APY) قرض‌ها: نرخ بازده سالانه‌ای که به قرض‌ها پرداخت می‌شود.
-
-
تأیید دارایی (در صورت نیاز): دارایی انتخاب‌شده را در کیف پول خود تأیید کنید تا دسترسی جی‌لند به موجودی شما فراهم شود. این مرحله ممکن است نیاز به امضای تراکنش و پرداخت هزینه گاز (Gas fee) داشته باشد.
-
سپرده‌گذاری: حجم دارایی‌ای که می‌خواهید سپرده‌گذاری کنید را وارد کنید. زمانی که سپرده‌گذاری انجام می‌دهید، دارایی به‌طور خودکار به‌عنوان وثیقه فعال می‌شود و ظرفیت قرض‌گیری شما فوراً افزایش می‌یابد. تراکنش را با امضای آن تأیید کنید و هزینه‌های گاز مربوطه را پرداخت کنید.
قرض گرفتن دارایی‌ها با استفاده از دارایی‌های تأمین‌شده به‌عنوان وثیقه، کاربران می‌توانند دارایی‌های دیگری را بر اساس موقعیت‌های خود قرض بگیرند:
-
انتخاب دارایی قابل قرض گرفتن: دارایی‌ای که می‌خواهید قرض بگیرید را انتخاب کنید. مطمئن شوید که نقدینگی کافی وجود دارد و مجموع قرض شما از حد مجاز قرض‌گیری شما بیشتر نشود.
-
وارد کردن مبلغ قرض: مبلغ مورد نظر را وارد کرده و روی دکمه “قرض گرفتن” کلیک کنید. ممکن است لازم باشد یک تراکنش را امضا کنید و هزینه گاز را پرداخت کنید تا فرآیند تکمیل شود.
-
مدیریت داشبورد: داشبورد شما دارایی‌های قرض گرفته‌شده و حد قرض‌گیری فعلی شما را نمایش می‌دهد. این امکان را به شما می‌دهد که به‌طور مستمر ریسک خود را زیر نظر داشته باشید و موقعیت‌های خود را به‌طور مؤثر مدیریت کنید.
مدیریت ریسک و تصفیه
جی‌لند از یک چارچوب مدیریت ریسک قوی استفاده می‌کند تا امنیت و پایداری موقعیت‌های کاربران را تضمین کند:
-
حد قرض‌گیری: بیشترین مبلغی که می‌توانید قرض بگیرید توسط ارزش کل وثیقه سپرده‌شده شما تعیین می‌شود که با نسبت‌های وثیقه خاص دارایی‌ها تنظیم می‌شود.
-
استفاده از قرض: این معیار نشان‌دهنده نسبت دارایی‌های قرضی شما به کل وثیقه شما است و به‌عنوان یک نشانگر بصری برای ارزیابی ریسک عمل می‌کند:
-
کمتر از 75%: موقعیت شما نسبتاً امن است.
-
75%-90%: احتیاط توصیه می‌شود.
-
90%-95%: استفاده از قرض شما بالا است؛ باید موقعیت خود را تنظیم کنید.
-
بیشتر از 95%: ریسک تصفیه بالا است. اقدام فوری (بازپرداخت یا افزودن وثیقه) توصیه می‌شود.
-
-
فرآیند تصفیه: اگر مبلغ قرض گرفته‌شده یک کاربر از حد قرض‌گیری او بیشتر شود (یعنی استفاده از قرض بیشتر از 100% شود)، پروتکل یک رویداد تصفیه را راه‌اندازی می‌کند:
-
تصفیه‌کنندگان وارد عمل می‌شوند و وثیقه موجود را ضبط می‌کنند.
-
تراکنش‌های بازار برای بازپرداخت بدهی معوق انجام می‌شود.
-
تصفیه‌کنندگان برای خدمات خود کارمزد دریافت می‌کنند تا اطمینان حاصل شود که سیستم از نظر مالی پایدار باقی بماند.
-
-
نسبت وثیقه و آستانه تصفیه:
-
نسبت وثیقه: این درصد از ارزش یک دارایی است که می‌توان از آن به‌عنوان وثیقه استفاده کرد. به‌عنوان مثال، استیبل‌کوین‌ها ممکن است نسبت وثیقه بالاتری داشته باشند (مثلاً 85%)، در حالی که دارایی‌های نوسان‌پذیر مانند بیت‌کوین ممکن است نسبت کمتری داشته باشند (مثلاً 75%).
-
آستانه تصفیه: این آستانه که کمی بالاتر از نسبت وثیقه است، زمانی که موقعیت در خطر تصفیه قرار می‌گیرد، را تعیین می‌کند. زمانی که مجموع ارزش دارایی‌های قرضی بیشتر از مجموع وثیقه سپرده‌شده ضربدر آستانه‌های تصفیه شود، موقعیت برای تصفیه واجد شرایط می‌شود.
-
امنیتی و حسابرسی
امنیت برای جی‌لند بسیار اهمیت دارد. برای تضمین یکپارچگی و استحکام پروتکل، جی‌لند تحت حسابرسی‌های منظم از سوی شرکت‌های معتبر قرار می‌گیرد:
-
حسابرسی Peckshield: یک بررسی جامع از تدابیر امنیتی پروتکل ارائه شده است. گزارش حسابرسی Peckshield را مشاهده کنید.
-
حسابرسی Armors.io: حسابرسی مستقل که ایمنی و استحکام پلتفرم را ارزیابی می‌کند. گزارش حسابرسی Armors.io را مشاهده کنید.
-
اقدامات امنیتی مداوم: جی‌لند متعهد به حسابرسی‌های آینده و بهبودهای مستمر برای حفاظت از دارایی‌های کاربران و حفظ یکپارچگی پلتفرم است.
قراردادهای هوشمند و بازارهای پولی جی‌لند بر روی شبکه آربیتروم استقرار یافته و از مجموعه‌ای از قراردادهای هوشمند و بازارهای پولی برای مدیریت عملیات خود استفاده می‌کند.
قراردادهای هوشمند و بازارهای پولی
جی‌لند بر روی شبکه آربیتروم استقرار یافته و از مجموعه‌ای از قراردادهای هوشمند و بازارهای پولی برای مدیریت عملیات خود استفاده می‌کند.
قراردادهای هوشمند
جی‌لند از چندین قرارداد بازار پولی پشتیبانی می‌کند که عملیات قرض‌دهی و قرض‌گیری را تسهیل می‌کند.
بازارهای پولی دارایی GMD
بازارهای پولی تخصصی به کاربران این امکان را می‌دهند که دارایی‌های GMD را قرض دهند یا قرض بگیرند.
توسعه‌های آینده
جی‌لند به طور مداوم در حال تکامل است. انتظار می‌رود که به‌روزرسانی‌های آینده شامل موارد زیر باشد:
-
گسترش گزینه‌های وثیقه برای شامل کردن دامنه وسیع‌تری از دارایی‌ها.
-
ادغام بازارهای پولی اضافی و بهینه‌سازی مدل‌های نرخ بهره.
-
افزایش فراوانی و عمق حسابرسی‌های امنیتی.
-
بهبود رابط‌های کاربری و تجزیه‌وتحلیل داشبورد برای مدیریت بهتر ریسک.
نتیجه‌گیری
جی‌لند در خط مقدم نوآوری دیفای قرار دارد و با آزادسازی ارزش پنهان دارایی‌های رمزارزی که پیش‌تر به دلیل محدودیت‌های وثیقه‌گذاری کنار گذاشته شده بودند، تغییرات زیادی در این حوزه ایجاد کرده است. با ارائه یک پلتفرم قرض‌دهی و قرض‌گیری غیرمتمرکز، امن و کاربرپسند، جی‌لند به کاربران این امکان را می‌دهد که از پورتفوی دیجیتال خود حداکثر بهره‌برداری را داشته باشند. با مدیریت ریسک دقیق، حسابرسی‌های امنیتی مداوم و تعهد به بهبودهای آینده، جی‌لند آماده است تا نقدینگی دارایی‌ها و تعاملات مالی در اکوسیستم رمزارزها را بازتعریف کند.
