بیفی فایننس (Beefy.Finance)
بیفی فایننس با نماد BIFI، در سال ۲۰۲۰ راهاندازی شد و یک ابزار بهینهساز سود در زنجیره هوشمند بایننس (Binance Smart Chain) است که به کاربران کمک میکند سود حاصل از ییلد فارمینگ را افزایش دهند.
مرور کلی
بیفی فایننس یک بهینهساز ییلد فارمینگ در زنجیره هوشمند بایننس است. توکن BIFI توکن بومی پلتفرم است و در مدیریت و رأیگیری برای پیشنهادها استفاده میشود. همچنین میتوان آن را استیک کرد و پاداش دریافت کرد.
بیفی فایننس ابزار سادهای است که کاربران را قادر میسازد سرمایه خود را میان استخرهای نقدینگی مختلف در زنجیره هوشمند بایننس جابهجا کنند و بیشترین بازده را از داراییهای دیجیتال خود بگیرند.
این پلتفرم با استفاده از کارمزد پایین زنجیره هوشمند بایننس، فرآیندهای ییلد فارمینگ را به صورت خودکار انجام میدهد تا فرصتهای سودآورتری را در اختیار کاربران قرار دهد. بیفی فایننس به سرمایهگذاران کمک میکند بدون نیاز به بررسی مداوم یا اجرای دستی استراتژیهای سرمایهگذاری، از فرصتهای مختلف ییلد فارمینگ بهرهمند شوند.
کاربردهای توکن BIFI
توکن BIFI با استاندارد BEP-20 توکن حاکمیتی پلتفرم است و کاربردهای زیر را دارد:
-
مدیریت: با در اختیار داشتن BIFI (چه در استخر حاکمیتی یا خزانه BIFI Maxi استیک شده باشد)، کاربران میتوانند در ایجاد و رأیگیری بر پیشنهادات مشارکت کنند، بدون اینکه نیاز باشد توکنهای خود را از استیک خارج کنند.
-
استیکینگ: بخشی از کارمزدهایی که کاربران خزانههای ییلد فارمینگ بیفی پرداخت میکنند، بین دارندگان BIFI که آن را در استخر حاکمیتی یا خزانه BIFI Maxi استیک کردهاند، توزیع میشود. پاداشها به صورت wBNB و BIFI پرداخت میشود.
اقتصاد توکنی
بیفی فایننس (Beefy.Finance) عرضه در گردش حدود ۷۶ هزار توکن BIFI دارد و حداکثر عرضه آن ۸۰ هزار توکن است. در حال حاضر جولسواپ (JulSwap) و بایننس (Binance) فعالترین بازارهای معاملاتی این توکن هستند. بیشترین قیمت ثبتشده برای BIFI برابر با ۴٬۱۱۶.۹۵ دلار در تاریخ ۱۶ مارس ۲۰۲۱ بوده و کمترین قیمت آن ۳.۲۸ دلار در ۱۴ اکتبر ۲۰۲۰ ثبت شده است.
پروتکل
پروتکل بیفی فایننس از بخشهای اصلی زیر تشکیل شده است:
-
خزانهها: ابزارهای سرمایهگذاریای هستند که با استفاده از استراتژیهای خاص برای ییلد فارمینگ، بهطور خودکار سرمایه واریزشده را سرمایهگذاری و دوباره سرمایهگذاری میکنند تا سود مرکب بیشتری بهدست آید.
-
استراتژیها: قراردادهای هوشمند ماژولاری هستند که به خزانهها میگویند چه داراییهایی را فارم کنند و کجا داراییهای بهدستآمده را بفروشند. پاداشها بهطور منظم برداشت، به دارایی اولیه تبدیل و دوباره واریز میشوند تا فرآیند ییلد فارمینگ تکرار شود.
-
بارن آو تراست (Barn of Trust): این بخش به کاربران این امکان را میدهد که با استیک کردن توکنهای TWT یا BIFI در خزانهها، از پروژههای مختلف دیاپ پاداش دریافت کنند.
استخر نقدینگی
استخر نقدینگی دو کاربرد اصلی دارد:
-
امکان مبادله مستقیم بین جفتارزهای خاص را برای کاربران فراهم میکند، بدون نیاز به صرافی متمرکز یا ثبتنام. هیچ نیازی به احراز هویت نیست، فقط یک سواپ ساده انجام میشود. کاربران تنها کارمزد کمی پرداخت میکنند که معمولاً کمتر از کارمزد صرافیهای متمرکز است.
-
کاربران میتوانند با استیک کردن توکنهای خود در استخر، از کارمزد تراکنشها سود کسب کنند. سهم هر کاربر از استخر به شکل توکن مخصوص استخر نمایش داده میشود.
به طور خلاصه، این خدمات برای اینکه بتوانند تبادل روانی ارائه دهند، نیاز به مقدار زیادی توکن دارند. کاربرانی که با استیک کردن توکنهای خود نقدینگی فراهم میکنند، بخشی از کارمزد تراکنشها را به عنوان سود دریافت میکنند.
توکن BIFI
پلتفرم بیفی فقط ابزاری برای بهینهسازی سود نیست؛ کاربران با نگهداری توکن حاکمیتی BIFI میتوانند نقش فعالتری در اداره آن داشته باشند. موارد اصلی درباره این توکن به شرح زیر است:
-
بیفی فایننس تعداد ۸۰٬۰۰۰ توکن BIFI عرضه کرده که ۹۰٪ از این مقدار بین کاربران پلتفرم توزیع میشود.
-
این توکن در رأیگیریهای حاکمیتی استفاده میشود و به تمرکززدایی تصمیمگیری کمک میکند؛ موضوعی که برای طرفداران اصول اصلی دنیای رمزارزها بسیار مهم است.
-
کارمزدهایی که کاربران خزانههای استخر نقدینگی پرداخت میکنند، بین دارندگان توکن BIFI توزیع میشود.
-
این پاداش از طریق خرید BIFI از بازار آزاد با استفاده از کارمزدهای جمعآوریشده در هر خزانه، هر ۴ ساعت انجام میشود. توکنهای خریداریشده، به دارندگانی که توکنهای خود را در خزانه BIFI Maxi استیک کردهاند، توزیع میشود.
علاوه بر این، بیفی فایننس برای تشویق پروژههای مختلف دیفای، استخرهای استیکینگ اختصاصی راهاندازی میکند. به عنوان مثال، کاربران میتوانند توکن LINK را استیک کنند تا به بهبود نقدینگی آن کمک کنند؛ این موضوع در نهایت باعث تقویت استراتژیهای ییلد فارمینگ در پلتفرم بیفی میشود.
بهینهساز ییلد فارمینگ
بیفی بر بستر زنجیره هوشمند بایننس ساخته شده و تجربهای متفاوت از بهینهسازهای مشابه در شبکه اتریوم مانند یرن فایننس (yearn.finance) ارائه میدهد:
-
کارمزدهای زنجیره هوشمند بایننس بسیار کمتر از شبکه اتریوم است. این موضوع باعث میشود کاربران بتوانند با هزینه پایینتری توکنها را جابهجا کنند و در نتیجه سود بیشتری کسب کنند.
-
زیرساخت منحصربهفرد بایننس امکان نوآوری و آزادی بیشتری را نسبت به ساختوساز صرفاً روی اتریوم فراهم میکند.
در نتیجه، عملکرد و دامنه بهینهسازهای سود بسیار گستردهتر میشود، و این یعنی کار کمتری از سمت کاربر و خودکارسازی بیشتر از سمت پلتفرم.
سازوکار پلتفرم
عملکرد بیفی فایننس مانند سایر بهینهسازهای ییلد فارمینگ است، اما به دلیل دو عامل مهم یعنی کارمزد پایین و زیرساخت منعطف بایننس، کاربران میتوانند به شکل واقعی سود سالانه خود (APY) را بهبود دهند.
در واقع، بیفی فایننس مانند یک تجمیعکننده (Aggregator) برای پروژههای دیفای عمل میکند؛ پروژههایی که بازدهی از طریق استیکینگ یا استخر نقدینگی ارائه میدهند. این پلتفرم بهطور خودکار سودهای کاربران را دوباره سرمایهگذاری میکند، بدون اینکه نیازی باشد خود کاربر هزینهای بپردازد یا با هر پلتفرم جداگانه درگیر شود.
جمعبندی
در حالی که بیفی فایننس در زمینه بهینهسازی سود ساختار تازهای ارائه نمیدهد، ولی بهخوبی از مزایای زنجیره هوشمند بایننس بهره میبرد و تجربهای کمهزینه و کارآمد برای کاربران فراهم میکند.
