آوالون فایننس (Avalon Finance)
آوالون فایننس یک پلتفرم مالی متمرکز بر بیت‌کوین است که عناصر امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و متمرکز (CeFi) را ترکیب می‌کند تا خدمات وام‌دهی و استیبل‌کوین ارائه دهد. هدف این پلتفرم ایجاد پل ارتباطی بین نظام‌های مالی سنتی و فناوری بلاک‌چین با تمرکز اصلی بر محصولات مالی پشتوانه‌دار با بیت‌کوین است.
مرور کلی
آوالون لبز (Avalon Labs) به دنبال ساخت یک مرکز مالی روی زنجیره با محوریت بیت‌کوین است که دیفای را با خدمات مالی سنتی ترکیب می‌کند. این پلتفرم راهکارهایی مانند وام‌دهی با پشتوانه بیت‌کوین، استیبل‌کوین با پشتوانه بیت‌کوین، حساب‌های دارای سود و کارت اعتباری ارائه می‌دهد تا دارندگان بیت‌کوین بتوانند دارایی‌های خود را در یک اکوسیستم مالی پویا به‌کار بگیرند.
آوالون لبز شامل چهار بخش اصلی است:
-
CeDeFi CDP USDa: یک موقعیت بدهی وثیقه‌دار با سوددهی که با بیت‌کوین پشتیبانی می‌شود و امکان تولید استیبل‌کوین را در کنار کسب سود فراهم می‌کند.
-
USDaLend: پروتکل وام‌دهی با استفاده از استیبل‌کوین‌های پشتوانه‌دار با بیت‌کوین.
-
CeDeFi Lending: یک پروتکل ترکیبی که دیفای را به تأمین‌کنندگان نقدینگی CeFi متصل می‌کند تا مقیاس‌پذیری و نقدینگی افزایش یابد.
-
وام‌دهی غیرمتمرکز: با بهره‌گیری از سازوکار استخرهای ایزوله برای وام‌دهی ایمن با استفاده از مشتقات سهام‌گذاری نقدشونده بیت‌کوین (LSDFi).
محصولات
CeDeFi CDP USDa
USDa یک استیبل‌کوین وثیقه‌دار با پشتوانه بیت‌کوین است که قابلیت‌های منحصربه‌فردی برای دارندگان بیت‌کوین و کاربران دیفای فراهم می‌کند. این سیستم از نرخ بهره ثابت برای پیش‌بینی بهتر هزینه‌های سرمایه استفاده می‌کند و تبدیل ۱:۱ به تتر (USDT) را برای محافظت در برابر نوسانات ارائه می‌دهد. عرضه آن محدودیتی ندارد، بنابراین مقیاس‌پذیری به‌طور مداوم امکان‌پذیر است. همچنین با پشتیبانی از لیرزیرو (LayerZero)، در بلاک‌چین‌های مختلف قابل استفاده است. کاربران می‌توانند USDa را استیک کنند و سود پایدار دریافت نمایند، در حالی که پلتفرم بهره‌وری سرمایه و نقدینگی بالایی را حفظ می‌کند.
وام‌دهی CeDeFi
پروتکل وام‌دهی CeDeFi در آوالون ترکیبی از عناصر مالی متمرکز و غیرمتمرکز است که بستری برای وام‌گیری با استیبل‌کوین برای کاربران عادی و سازمانی فراهم می‌کند. این پروتکل نرخ بهره ثابت برای استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر (USDT) و یواس‌دی‌سی (USDC) ارائه می‌دهد، شفافیت زنجیره‌ای آنی دارد و با استفاده از الگوریتم اختصاصی معاملاتی، لغزش قیمت در زمان لیکویید شدن را به حداقل می‌رساند. همچنین با پلتفرم‌های دیفای ادغام شده و از سرمایه سازمانی برای حفظ نقدینگی و کاهش هزینه وام‌گیری بهره می‌برد. این رویکرد شرایط پیش‌بینی‌پذیر وام‌دهی را فراهم کرده و زیرساخت مالی را در دسترس‌تر و کارآمدتر می‌سازد.
وام‌دهی دیفای
پروتکل وام‌دهی دیفای در آوالون امکان وام‌گیری و وام‌دهی برای بیت‌کوین و مشتقات سهام‌گذاری نقدشونده بیت‌کوین (LSD) را فراهم می‌کند. با استفاده از استخرهای وام‌دهی ایزوله، بهره‌وری سرمایه افزایش یافته و ریسک کاهش می‌یابد. این پلتفرم دارای نقدینگی بالا و بیش از یک میلیارد دلار دارایی است و بر روی چندین بلاک‌چین از جمله اتریوم (Ethereum)، آربیتروم (Arbitrum) و بی‌ان‌بی چین (BNB Chain) فعالیت می‌کند و دسترسی به کاربران و اکوسیستم‌های متنوع را ممکن می‌سازد.
استخرهای وام‌دهی ایزوله
استخرهای ایزوله آوالون با جداسازی کلاس‌های دارایی و تنظیمات خاص برای هر استخر، بهره‌وری سرمایه را افزایش داده و ریسک را کاهش می‌دهند.
-
استخر LSD بیت‌کوین: دارایی‌های مشتقه سهام‌گذاری‌شده نقدشونده بیت‌کوین را در کنار خود بیت‌کوین مدیریت می‌کند و تنظیمات ریسک را بر اساس نوسان دارایی‌ها تغییر می‌دهد.
-
استخر دارایی‌های واقعی (RWA): مخصوص توکن‌های دارایی واقعی سودده است که با استیبل‌کوین‌ها جفت شده‌اند.
-
استخر عمومی: از دارایی‌های رایج مانند بیت‌کوین، اتریوم (ETH) و استیبل‌کوین‌ها پشتیبانی می‌کند و گزینه‌های گسترده‌ای برای وام‌دهی ارائه می‌دهد.
هر استخر با آستانه‌های وام به ارزش و لیکویید شدن متناسب با نوع دارایی مدیریت می‌شود تا ثبات حفظ و ریسک کنترل شود.
توکن AVL
AVL توکن حاکمیتی آوالون است که با هدف مشارکت مستقیم جامعه در شکل‌گیری اکوسیستم مالی مبتنی بر بیت‌کوین طراحی شده. دارندگان نسخه استیک‌شده این توکن یعنی sAVL می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مهم پروتکل رأی دهند و بر مسیر توسعه و استراتژی پلتفرم تأثیر بگذارند. علاوه بر حاکمیت، دارندگان AVL از مزایایی مانند تخفیف کارمزد، دسترسی به پلتفرم وام‌دهی AVL Lend و مشوق‌های انحصاری بهره‌مند می‌شوند. ۹۰٪ از کل عرضه توکن به جامعه اختصاص داده شده و تنها ۱۰٪ به تیم تعلق دارد که نشان‌دهنده تعهد آوالون به مدلی غیرمتمرکز و مبتنی بر مشارکت کاربران است.
اقتصاد توکنی (Tokenomics)
کل عرضه توکن AVL برابر با یک میلیارد عدد است و توزیع آن به صورت زیر انجام شده:
-
مشوق‌های جامعه: ۲۸٪
-
ایردراپ: ۲۰٪
-
سرمایه‌گذاران: ۱۹٪
-
اکوسیستم و خزانه: ۱۵٪
-
تیم: ۱۰٪
-
مشاوران: ۴٪
-
نقدینگی اولیه: ۴٪
sAVL
sAVL نسخه استیک‌شده توکن AVL است که با هدف تشویق مشارکت بلندمدت کاربران و هم‌راستایی بیشتر با آوالون لبز طراحی شده. کاربران با استیک کردن AVL می‌توانند پاداش دریافت کنند، در رأی‌گیری‌های حاکمیتی مشارکت داشته باشند و بر نحوه توزیع پاداش‌ها در استخرهای مختلف تأثیر بگذارند. همچنین بازار «bribing» برای ایجاد سود اضافی از طریق sAVL در نظر گرفته شده. کاربران بر اساس میزان استیک‌شده خود، از تخفیف کارمزد در محصولاتی مانند USDa و وام‌دهی CeDeFi بهره‌مند می‌شوند. sAVL مشارکت بلندمدت را با پیوند دادن پاداش‌ها به رشد پایدار آوالون تقویت می‌کند.
همکاری‌ها
آوالون با پروژه‌ها و شبکه‌های زیر همکاری دارد:
بی‌ان‌بی چین (BNB Chain)، اتریوم (Ethereum)، آی‌او‌تکس (IoTeX)، چین‌لینک (Chainlink)، کیف پول OKX، بیت‌لِیر (Bitlayer)، سی (Sei)، لیرزیرو (LayerZero)، بیس (Base)، موومنت (Movement)، براچین (Berachain)، کور (Core)، بی‌اسکوئرد نتورک (BSquared Network)، بای‌بیت (ByBit)، سوئل (Swell)، آیگِن‌لِیر (EigenLayer)، اتنا (Ethena)، و پندل (Pendle).
